Se você conhece alguém que usa o app de orçamento You Need a Budget (YNAB), é possível que já tenha ouvido alguém falar isso. Os usuários do YNAB são como veganos e corredores - eles adoram mencionar sobre isso. É compreensível também. YNAB pode ser somente o chute na calça que você necessita para adicionar suas finanças em ordem com um orçamento.
Apesar de todos os seus pontos fortes e elogios, o YNAB tem um ponto fraco que poderia ser um problema para poucos usuários se não houvesse uma solução disponível. O calcanhar de Aquiles da YNAB é sua função limitada de geração de relatórios. Felizmente, você pode instalar a extensão do navegador Toolkit for YNAB para ter entrada a muitas jeitos adicionais de dividir e dividir seus informações financeiros.
O kit de ferramentas para extensão YNAB
O Toolkit for YNAB é uma extensão de navegador gratuita e de código aberto que adiciona funcionalidades ao seu painel YNAB e autoriza maior personalização. As extensões estão disponíveis para Chrome e Firefox e oferecem visualizações de seus informações financeiros que o YNAB não fornece de outra maneira. Veremos os relatórios que acompanham o kit de ferramentas YNAB para destacar os insights extras que você pode ter ao instalá-lo.
Relatórios do kit de ferramentas YNAB
Sem o Toolkit, o YNAB oferece nativamente três relatórios: Gastos, Patrimônio Líquido e Receita x Despesa. Por outro lado, o YNAB Toolkit inseri sete relatórios:
- Patrimônio líquido
- Entrada/Saída
- Gastos por categoria
- Gastos por Beneficiário
- Receita x Despesa
- Detalhamento da Renda
- Equilíbrio ao longo do tempo
Para quaisquer relatório - do YNAB ou do Toolkit for YNAB - você pode especificar o período de tempo e optar por adicionar ou retirar categorias e/ou contas específicas.
Depois de instalar o Toolkit, visualize seus recentes relatórios selecionando Toolkit Reports no menu principal do YNAB.
Relatórios de patrimônio líquido: YNAB vs. o kit de ferramentas
O relatório de patrimônio líquido do Toolkit é muito parecido ao do YNAB, com poucos funcionalidades extras incluídos. Removemos poucos detalhes de nossas capturas de tela, porém não se preocupe; você vai ver números exatos ao ver seus relatórios. Primeiro, iremos visualizar o relatório de patrimônio líquido nativo da YNAB.
Compare isso com o relatório de patrimônio líquido do Toolkit.
Ambos os relatórios exibem um gráfico de barras exibindo dívidas em vermelho, ativos em azul e seu patrimônio líquido como uma linha. Além disso, o relatório de Patrimônio Líquido do Toolkit fornece a opção de Inverter Dívida para que suas dívidas apareçam em baixo da marca de $ 0, 00 no gráfico, em vez de empilhadas contra seus ativos. O relatório do Toolkit também inseri seu índice de endividamento percentual, um função que você pode habilitar ou desabilitar na página de configurações do Toolkit.
Relatório de entrada/saída do kit de ferramentas YNAB
Você está trazendo mais do que está gastando?
Para ver o Relatório de fluxo de entrada/saída, você precisará instalar o Toolkit, pois o YNAB não inseri este relatório.
Relatórios de gastos: YNAB versus o kit de ferramentas
O relatório básico de gastos do YNAB apresenta como você gastou seu dinheiro ao longo do tempo. E também, em que tipo de coisas você está gastando seu dinheiro? (Psiu: a resposta é “restaurantes”. )
Faça uma pesquisa específica no gráfico de pizza por meio de sua hierarquia de categorias para visualizar as transações individuais dessa categoria. (Nota para si mesmo: você sabe que pode cozinhar em casa, certo?)
A instalação da extensão Toolkit lhe dará entrada a dois recentes relatórios sobre seus gastos, Gastos por categoria e Gastos por beneficiário.
O relatório de gastos por categoria é parecido ao relatório de gastos do YNAB com poucos rótulos extras. Você pode tocar em quaisquer categoria para ver uma lista de transações.
O relatório Gastos por Beneficiário do YNAB Toolkit mostrará quem, exatamente, está ganhando seu dinheiro suado. (Costco. Sempre Costco. )
Como de hábito, você pode tocar no gráfico de pizza para visualizar uma lista de transações individuais.
Relatórios de Receita x Despesa
Tanto o relatório YNAB Renda vs. Despesa quanto o do Toolkit apresentam uma tabela de transações para o período de tempo, categorias e contas que você selecionar. A única desigualdade acesse os dois relatórios é que o relatório Renda x Despesa do Toolkit aparenta um punhado melhor. Aqui está o relatório da YNAB:
Como seria de aguardar, você pode ver transações individuais selecionando as setas suspensas à direita dos nomes das categorias.
O relatório Receita x Despesa do Toolkit contém as mesmas dados, somente com um formato um punhado desigual.
Você pode decidir qual versão você gosta mais.
Dois relatórios extras do Toolkit for YNAB
Os dois últimos relatórios estarão disponíveis somente se você tiver a extensão do navegador Toolkit instalada.
O relatório de detalhamento de receita
O relatório Income Breakdown exibe um diagrama Sankey de suas fontes de renda e para onde estão indo esses dólares.
Há muito com o que brincar neste relatório. É útil para pessoas que economizam dinheiro em uma conta de rastreamento.
No YNAB, as contas de rastreamento estão fora do orçamento, portanto, essas transações não aparecem em nenhuma categoria de orçamento. Nem essas transações ocorrem em outros relatórios. É aí que entra o relatório Detalhamento da receita. Ele apresenta o dinheiro que você move para as contas de rastreamento como um ganho líquido, dando a você uma ideia de quanto dinheiro fora do orçamento você economizou.
Relatório de saldo ao longo do tempo
O último relatório do Toolkit for YNAB é o relatório Balance Over equipe. Este relatório exibe os saldos de contas individuais no decorrer o período selecionado. Este relatório pode exibir dados de uma conta (como a captura de tela abaixo) ou muitas contas.
Configurações da tela do relatório do kit de ferramentas YNAB
Na página Configurações da extensão Toolkit for YNAB, você pode realizar mais poucos ajustes na aparência dos relatórios. Acesse essas configurações por meio da extensão do navegador.
Selecione o botão Abrir configurações para abrir uma página com todas as opções do Toolkit. Selecione a tela de relatórios para visualizar três jeitos de configurar os relatórios nativos do YNAB.
Selecione Relatórios do Toolkit para habilitar ou desabilitar o índice de dívida no relatório do Toolkit's Net Worth.
Use seus informações para tomar decisões informadas
Os relatórios incluídos no YNAB e no Toolkit for YNAB ajudam você a tomar decisões financeiras informadas. Use-os com sabedoria e suas perspectivas financeiras com certeza melhorarão.